Местоположение семейного офиса напрямую влияет на налоговые риски, нормативные требования, конфиденциальность, близость к семье, доступность высококвалифицированного персонала, инфраструктуру профессиональных услуг и стоимость. В условиях растущей глобализации состоятельных семей, владеющих недвижимостью, инвестициями, бизнес-интересами и занимающихся благотворительностью, конкуренция между юрисдикциями становится всё более острой, поскольку страны модернизируют свои стандарты в области трастового права, налогообложения, гражданского права, регулирования и фидуциарных обязанностей, чтобы идти в ногу с меняющейся практикой.

Некоторые семьи из Северной Америки и Европы открывают дополнительные семейные офисы в Сингапуре, чтобы быть ближе к азиатским инвестиционным возможностям.

В 2025 году мировое давление на состоятельные семьи (UHNW) было настолько сильным, чтобы заставило их переосмыслить структуру их богатства. С растущим контролем со стороны регулирующих органов, повышенными требованиями к прозрачности и сложностями трансграничных холдингов опора на устаревшие системы больше не является жизнеспособным вариантом.

Всё больше семей предпочитают консолидировать и защищать свои активы в юрисдикциях, которые обеспечивают высокую юридическую ясность, глобальный авторитет и налоговую эффективность. Стратегии, которые работали десять лет назад, больше не достаточны для защиты богатства поколений. В 2025 году семьи UHNW сталкиваются с новым набором давлений — юридических, финансовых и репутационных. Банки отворачиваются от семей, чей офис не имеет чёткой структуры, управления и лицензии. Многие семьи UHNW перешли на нейтральные, дружественные к регулированию юрисдикции. С созданием и дальнейшим развитием свободной экономической зоны Abu Dhabi Global Market (ADGM) и Международного финансового центра Дубая (DIFC) мы видим, что всё больше семей со всего мира, включая Россию, создают свои семейные офисы в Объединённых Арабских Эмиратах. Семейный офис в ОАЭ обеспечивает им защиту от колебаний политики, оставаясь при этом уважаемым во всём мире.

Семейный офис в DIFC даёт семьям возможность централизовать глобальное богатство в одной юрисдикции, а также объединить инвестиции, управление и преемственность в одной структуре — централизованное управление активами, налогово-нейтральное владение международными инвестициями, упрощённое планирование преемственности. Помимо этого, владельцы семейного офиса в ОАЭ получают доступ к глобальным финансовым услугам.

Благодаря своей дружелюбной налоговой среде, ОАЭ предоставляет семьям с высоким уровнем благосостояния мощные инструменты для сохранения и приумножения богатства. DIFC предлагает 0%-ный налог на прибыль, дивиденды и доходы физических лиц. Нет налога на наследство, налога на имущество и налога на удержание. Это делает DIFC одним из самых привлекательных налоговых мест в мире для долгосрочного богатства.

Масштаб интересов семейных офисов по управлению инвестициями не всегда соответствует имеющимся у них ресурсам. И по мере того, как инвестиционный ландшафт становится всё более сложным, связанные с этим проблемы обостряются. Согласно отчету Global Family Office Report 2025 от Citi Private Bank, результаты проведённого среди представителей семейных офисов опроса показали, что все они привлекают внешних инвестиционных консультантов для оказания тех или иных услуг.

Размер инвестиционного портфеля, его сложность и использование активных или пассивных инвестиционных инструментов влияют на затраты на содержание семейного офиса. Более сложные инвестиции требуют наличия специализированных знаний у персонала.

Одним из наиболее интересных трендов в бизнесе семейных офисов сегодня является растущий спрос на аутсорсинг. Многие семейные офисы уже давно передают на аутсорсинг специализированные профессиональные функции, такие как хранение активов и управление инвестициями. Эта тенденция достигла стадии, когда семьи стремятся передать на аутсорсинг такие функции, как инвестиционные стратегии, мониторинг рисков, чтобы повысить эффективность и снизить затраты.

Любой эффективный семейный офис в основном управляется его сотрудниками. Таким образом, проблема заключается не только в знаниях, но и в достижении правильного баланса лояльности, опыта и навыков. Стоит ли набирать персонал в штат или обратиться к сторонним экспертам? А консультанты будут уделять первоочередное внимание потребностям вашей семьи? Агентство «Очень Важный Персонал» не только помогает с подбором персонала, но и оказывает услуги по созданию частного семейного офиса для централизованного управления вашим благосостоянием и консолидации финансовых операций, а также владеет аутсорсинговым мультисемейным офисом, который предоставляет услуги частным семейным офисам и состоятельным клиентам в рамках управления благосостоянием, активами и образом жизни. Запишитесь на консультацию, и мы поможем вам с подбором сотрудников, внешних консультантов и полностью возьмём все заботы на себя.

Централизация вашего богатства имеет множество преимуществ, поскольку она позволяет вам уменьшить неэффективность и увеличить прибыль. Семейный офис — идеальное место для этого, так как он даёт вам гораздо более высокий уровень контроля и настраиваемости, чем любая другая организация по управлению активами.

Хотя как управляющие капиталом, так и управляющие активами стремятся улучшить финансовое благополучие и финансовый успех владельца состояния, они используют различные подходы и методы.

Основные моменты

• Управляющий капиталом и управляющий активами стремятся увеличить финансовые активы их владельца и обеспечить, чтобы все предпринятые действия служили его наилучшим интересам.
• Управление активами фокусируется на стратегическом распределении активов и управлении инвестиционными портфелями для долгосрочного роста.
• Управление капиталом фокусируется на росте и сохранении богатства владельца с помощью ряда услуг, включая управление инвестициями, налоговое планирование, планирование недвижимости и многое другое.

Управляющий активами в основном управляет портфелями различных классов активов (акции, облигации, недвижимость, товары (золото, нефть), альтернативные инвестиции (хедж-фонды, частный или венчурный капитал)) от имени собственника. Конечной целью управления активами является увеличение активов под управлением (AUM). Управляющий активами может использовать различные инвестиционные стратегии в соответствии с инвестиционными целями владельца, толерантностью к риску и финансовым положением.

Что такое управление капиталом?

Основное внимание управляющего капиталом уделяется сохранению и росту богатства его владельца с течением времени, но это также может включать в себя и краткосрочные цели. Управляющий капиталом также стремится увеличить AUM собственника состояния. При управлении капиталом используются следующие услуги:

• Управление инвестициями: управление инвестиционным портфелем для максимизации прибыли и достижения сохранения богатства путём соответствующего распределения активов.
• Планирование наследования.
• Планирование недвижимости: разработка стратегий планирования недвижимости для эффективной и результативной передачи богатства.
• Налоговое планирование: минимизация налогового бремени путём тщательного планирования и структурирования.
• Страхование: защита активов и богатства с помощью различных страховых продуктов.

Управляющий активами постоянно отслеживает рыночные тенденции и корректирует портфель для достижения устойчивого роста, в то время как управляющий капиталом предлагает постоянную поддержку в рамках инвестиционного портфеля и различных финансовых вопросов.

Обе области требуют надёжного набора аналитических, технических, финансовых навыков и навыков межличностного общения. Управляющие активами нуждаются в сильных навыках финансового моделирования, построения портфеля и анализа рынка, а также эффективной коммуникации для объяснения стратегий семье. Управление капиталом требует исчерпывающих финансовых знаний, включая планирование налогообложения, недвижимости и инвестиций, а также умение чётко и эффективно передавать сложную информацию.

Управляющие активами и управляющие капиталом стремятся увеличить финансовые активы и ресурсы, но они различаются по фокусу. Управляющий активами в первую очередь фокусируется на управлении и инвестировании в различные классы активов. Управляющий капиталом учитывает общее финансовое положение владельца.

Управляющие активами анализируют рыночные тенденции, управляют портфелями и принимают стратегические инвестиционные решения. Управляющие капиталом занимаются более широким кругом задач, включая планирование наследования и недвижимости, налоговые стратегии и управление инвестиционными портфелями.

Карьерные возможности в области управления активами и благосостояния:

Управление активами

• Начальный уровень и карьерный рост: должности начального уровня включают аналитиков-исследователей, которые собирают данные, анализируют инвестиционные возможности и поддерживают портфельных менеджеров. Карьера может привести к такой должности, как портфельный менеджер, который непосредственно отвечает за управление портфелями клиента.
• Середина карьеры и рост: специалисты в середине карьеры могут перейти в специализированные области, такие как управление хедж-фондами, прямые инвестиции или венчурный капитал. Другие могут перейти на должности в области финансового консалтинга, управления рисками или корпоративных финансов.
• Должности высшего уровня: на высшем уровне специалисты по управлению активами могут иметь такие должности, как главный инвестиционный директор (CIO) или руководитель отдела управления активами. Эти роли включают в себя стратегический надзор за инвестиционными стратегиями, прямое взаимодействие с клиентами и руководство инвестиционными группами.
• Ключевые навыки: Основные навыки включают в себя финансовое моделирование, построение портфеля, стратегии управления рисками, экономический анализ и глубокое понимание финансовых инструментов и рынков капитала. Также важны сильные аналитические и межличностные навыки, внимание к деталям и владение Excel.

Управление благосостоянием

• Начальный уровень и карьерный рост: старт в управлении капиталом обычно начинается с роли финансового консультанта или специалиста по финансовому планированию, помогая клиентам в планировании своего финансового будущего по спектру потребностей. Карьерный рост может привести к более специализированным должностям в таких областях, как налоговое и юридическое планирование, или более широким должностям, таким как консультант по управлению капиталом.
• Середина карьеры и рост: менеджеры по вопросам благосостояния в середине карьеры часто имеют возможность специализироваться дальше или перейти на консультативные должности более высокого уровня, потенциально начиная свою собственную практику. Карьерный рост может привести в банк, семейный офис или управляющую компанию.
• Должности высшего уровня: руководящие должности, такие как директор по управлению капиталом, включают в себя стратегическое руководство, управление взаимоотношениями с клиентами и руководство консультативными группами.
• Ключевые навыки: управляющие благосостоянием нуждаются в широком спектре финансовых знаний, включая опыт в области налогового планирования, планирования недвижимости, пенсионных стратегий и управления рисками. Навыки межличностного общения не менее важны, поскольку управляющие капиталом должны эффективно доносить сложные финансовые концепции до клиентов и адаптировать стратегии к индивидуальным потребностям клиентов. Сильные навыки построения отношений и решения проблем также необходимы.

Международное агентство «Очень Важный Персонал» — лучший партнёр банков и управляющих компаний, инвестиционных фондов и семейных офисов по поиску лучших талантов в сфере инвестиций и управления капиталом.

Мы создаём исключительные команды для клиентов, которые разделяют наше видение: ваши люди — ваш самый ценный актив.

Методология агентства «Очень Важный Персонал» основана на глубоком понимании нюансов в должностях по управлению капиталом — от финансовых консультантов до руководителей высокого уровня, — обеспечивая точное совпадение стратегических целей компании и возможностей потенциальных кандидатов. Такая точность в подборе — это то, что отличает нас в поиске персонала для финансового сектора.

Создавая семейные офисы и управляя бизнесом по аутсорсингу услуг для них, мы понимаем отрасли, в которые набираем сотрудников.

Обратитесь в агентство, если вам требуются портфельный менеджер, инвестиционный аналитик, финансовый консультант, консультант по управлению благосостоянием, клиентский менеджер, менеджер по рискам, сотрудник по соблюдению нормативных требований, управляющий директор и т. д.
Выбор подходящего партнёра по подбору персонала — это решение, которое может значительно повлиять на траекторию компании по управлению активами. Первым шагом является поиск агентства по подбору персонала, которое специализируется именно на управлении благосостоянием.
Наши специализированные знания гарантируют, что мы понимаем тонкости ролей и конкретные проблемы сектора. А 10-летний опыт работы в подборе персонала для семейных офисов, управляющих компаний и частных банков позволяет нам предложить нашим заказчикам индивидуальные решения по подбору персонала и долгосрочные партнёрские отношения.